Здравствуйте! Вопрос по формуле u(Rf)=E(u(Rf+пи+х)),которую можно увидеть по ссылке https://en.wikipedia.org/wiki/Risk_premium. - вопрос №3464116

Если начертить график функции.получится выпуклая возрастающая, как тут docplayer.ru/67429334-Risk-i-dohod-osnovy-teorii-resheniy-v-usloviyah-riska.html (рис 3-5).Скажите, пожалуйста, уважаемые математики, чтобы в формуле из википедии u(rf)=E(U(rf)+пи+х) соблюдалось равенство, х должен быть равен нулю? В противном случае равенство будет нарушено, исходя из того, что U(Rf)-это безрисковая ожидаемая полезность или детерминированный эквивалент рискового решения? Х-случайная величина с нулевым средним… По возрастающему выпуклому графику, типичному для человека несклонного к риску получается, что Х может быть только нулем, либо входящим в пи, тогда отдельно не было смысла вставить х в формулу.Объясните, пожалуйста значение этой х в формуле из википедии «рисковая премия» Спасибо!!!